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我国已形成一批有国际竞争力的金融企业
2019-09-04 10:23
来源:未知
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曹凤岐教授主题发言后,各位嘉宾先后进行专题发言。

随后,田利辉教授以“中国金融监管的三大问题和三大理念”为题,提出应当加强原则监管,建立监督监管者机制,将“综合监管”、“原则监管”、“人民监督”纳入监管理念。王志诚教授以“顺周期效应下的金融监管技术”为题,分析了质押的周期效应,并对融资融券业务监管提出了建议。郭雳教授就“超级央行”监管模式进行讨论,提出“双峰模式”因存在监管竞争可能避免监管机构同时出错,适当减少央行金融监管范围或可避免央行声誉损失,并建议就“是否存在最优监管架构”进行进一步思考。

4月17日下午,“改革和完善中国金融监管体系研讨会”在北京大学光华管理学院举行,北京大学金融与证券研究中心主任曹凤岐教授进行了主题为“建立现代金融监管框架的路径选择”的发言,中国银行原行长、人大财经委员会委员李礼辉先生、南开大学金融发展研究院院长田利辉教授、北京大学光华管理学院金融系王志诚教授、北京大学法学院副院长郭雳教授先后进行专题发言。此次研讨会也是曹凤岐教授作为首席专家主持的教育部哲学社会科学重大课题攻关项目研究成果《金融市场全球化下的中国金融监管体系改革》的展示和总结。此次研讨会由课题组成员、中国人民大学朱乾宇副教授主持,北京大学社会科学部部长王博参加了会议。北京大学曹凤岐金融发展基金和北京大学金融与证券研究中心联合举办。

时间:2016-04-19

主持人朱乾宇教授首先就曹凤岐教授作为首席专家主持的教育部哲学社会科学重大课题攻关项目《金融市场全球化下的中国金融监管体系研究》的最终成果《金融市场全球化下的中国金融监管体系改革》进行了介绍,并就研究成果的学术价值和社会影响进行了而简要回顾。

曹凤岐教授随后就如何建立健全现代金融监管框架进行讨论。曹凤岐教授将目前可能的监管框架备选方案,包括“顶层协调”、“一行一会”、“一行两会”、“一行三会”、“单一央行”等方案进行一一列举和讨论。曹凤岐教授将上述方案归纳为两条改革路径:第一种路径是恢复央行“大一统”监管格局,即借鉴英国模式,将“三会”合并进入央行,由央行进行统一金融监管;第二种路径是合并“三会”,成立新的金融监管机构,与央行共同进行金融监管,即“双峰模式”。

曹凤岐教授进行了主题为“建立现代金融监管框架的路径选择”的发言。曹凤岐教授首先就建立现代金融监管框架的必要性进行阐述,指出金融风险的新特点要求金融监管理念、方式甚至机构都要发生相应变化,近年来英美等发达国家都对金融监管体系进行改革,改革应向集中统一、综合监管方向发展。曹凤岐教授指出,分业监管在实施中缺乏合理有效协调机制,容易产生监管真空和监管套利,易导致重复监管、增加监管成本,很难适应金融混业经营和金融控股公司发展的监管需要,且难以对金融创新进行有效监管。

曹凤岐教授建议,应当采取“一行一会”模式,建立一个统一的金融监管机构——中国金融监督管理委员会(简称“中国金监会”),进行综合金融管理。中央银行应当只承担部分金融监管职能,即除了制定和执行货币政策外,还负责监管货币市场和外汇市场。其他对金融机构和金融业务的监管均由中国金监会承担。银监会、证监会和保监会变为金监会下属单位,分别对银行业、证券业和保险业进行监管。金监会直属于国务院,负责人由国务委员或国务院副总理兼任。金监会主要对金融控股公司总公司进行直接监管。为了更好发挥中国金监会作用,建议在金监会下设三个委员会,一是成立金融审慎监管委员会,负责宏观审慎监管职能;二是成立投资者保护委员会,审查金融衍生品,进行投资者提示和告知,协助投资者投诉、仲裁甚至诉讼;三是成立金融稳定委员会,负责维护金融体系整体稳定性,制定金融监管各项法规和政策。

各位嘉宾发言后,在场听众分别就互联网金融监管、汇率政策与金融监管、建立金融数据库的必要性等话题进行讨论。最后,“改革和完善中国金融监管体系研讨会”在热烈的掌声中圆满结束。

李礼辉先生以“中国金融业监管改革:制度和方式”为题进行演讲。李礼辉先生回顾了我国金融业发展的成就,他指出,我国已形成一批有国际竞争力的金融企业,一级资本、营业收入、核心财务指标均据世界前列;同时,我国形成了有国际影响力的金融市场,银行业市场规模已达世界第一,证券业市场规模仅次于美国,排名全球第二,保险业市场规模仅次于美国和日本,排名全球第三。然而,现行金融监管体系也面临着一些主要挑战:金融市场多元化,金融机构综合经营,与分业监管的制度不相适应;金融服务网络化,网络平台跨界经营,与金融监管的方式不适应。

曹凤岐教授指出,将金融监管职能重新划归央行的“大一统”模式并不可行。第一,“三会”监管机构成立初衷是为了适应金融市场、金融机构多元化发展需要,目前比当初情况更加复杂,央行既进行宏观调控又做好微观监管难度较大。第二,若将“三会”从正部级变为人民银行下属副部级甚至局级单位,会削弱监管部门的权力和权威,实际操作存在困难。第三,当今世界各国授予中央银行非常大的监管权力,而金融监管与货币政策和宏观调控目标存在矛盾。

李礼辉先生指出,在金融监管改革的方向上,第一,应当完善监管制度,可考虑三种监管架构:一是做“加法”,即保持现有一行三会格局不变,成立金融监管协调委员会,下设金融综合管理局,负责金融业综合经营制度建设、监管协调等;二是做“减法”,成立人民银行加金融监管委员会监管架构;三是做“除法”,借鉴英国模式,组建“超级央行”。无论哪种监管架构下,金融企业应当实行集团综合经营、法人分业经营。第二,应当改进监管方式,科学实行逆周期管理,同时建立集中统一的金融数据库,形成全国金融系统“一本账”,建成支持金融业宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管及综合监管、分业监管的基础设施。

曹凤岐教授最后总结指出,第一,应当充分重视建立现代金融监管框架的复杂性,第二,应当充分重视金融风险,并应深入思考如何防范和化解金融风险,第三,应当处理好金融监管和金融同业自律的关系。曹凤岐教授最后指出,金融应当服务实体经济,金融监管不等于管制,金融监管应以服务、保护投资者权益、稳定市场为目的,应当避免监管错位,实行原则监管。

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